讲讲我了解的PHD“奖学金”

这两年总有学弟学妹问我Ph.D“奖学金”的相关事情，我在地里刨了一下确实是没有发现有比较“奖学金”的帖子，不如在这里以我们学校(WPI）为例跟大家唠唠，算抛砖引玉，理解可能片面不足的地方还请各位学友补充。并且我是以wpi的情况为例进行的解释，其他学校不一定适用，如果您的学校跟我们不一样请跟帖我会吧内容更新到一楼。首先来讲，在我看来“奖学金”分广义和狭义的。一般父母跟亲人朋友说我孩子在XXXX大学读博，全奖。这里的“全奖”就是广义的奖学金（fellow+Ta+Ra）。而狭义的奖学金（真正的奖学金）在我们学校其实单独指的是fellowship。

FELLOWSHIP: 首先来说fellowship.之所以说它是真正的奖学金，是因为fellowship的offer内并没有规定你的义务，至少在我们学校是这样的。可以大致认为给你了fellowship就可以躺着拿钱了。我们学校一般fellow 一给都是给一年的。然而，从我接触的朋友来看，一般拿到fellowship的同学真的躺着拿钱不干活整天还觉得不幸福的话，那么这哥们儿离凉也不远了。除了没有规定“义务”以外，fellowship跟Ta Ra最大的区别在于这笔收入是不上税的。就是因为这个不上税的特点导致我的小伙伴每月收入都比咱多一点（不代扣税）。具体条款其实IRS有给出，我贴在帖子的后面，有兴趣的同学可以自己去研究。fellow的来源其实必将广泛，有来自于学校的grant，其他学校的grant，然后校友捐赠啊什的。 不同的fellowship和scholarship包含的内容不太一样所以很难用统一的情况来说，我只能说，一般来说fellow会给付一定的学分以及每月给一些生活费，生活费的钱数跟本校的TA/RA的标准类似，上下会有浮动。当然还会有一些特殊的scholarship是为了解决特定的问题设立的，比如我自己就用过学校的一个特殊的奖学金补了毕业所缺的最后一个学分。

然后说Ta和Ra。其实我认识的大部分（90%）同学都是拿的这两种钱，所以这也是我们说的最多的“奖学金”。然而，我其实一直不认为他是“奖学金”，也很赞同我们学校cssa的一个解释“TA/RA is not scholarship so it is NOT tax free.”其实我觉得与其说Ta/ Ra 是奖学金，不如说它们是助学金或者”劳动所得”，因为他们的offer中都规定了你的义务。我们学校工资是半月发的，ta和ra的每次发的钱数是一样的。

RA：说来惭愧，我做了两年Ra，但是一直没加到过RA的offer letter。一般来说ra是 50%的FTE，也就是说这个岗位要求你一周做20小时的科研工作，而给你的钱是这20小时的报酬。一般Ra的来源是带你的老板拉来的funding（可以认为是老板的钱）。因为我自己没见过ra的offer letter，所以我不知道在聘书中是规定的每年工作9个月还是12个月（因为ta规定的是9个月）。不过我和朋友们一般都是能拿到12个月的钱。Ra每年给的学分数其实看老板了，我有的朋友是给20分有的给18分，这东西当然给的越多越好，其实吧，如果选的都是自己老板的research分数对于老板来说给18还是20区别不是特别大，所以我周围给20分的还是大多数。我听看到过自己offer的小伙伴说offer上写的也是1年的。

TA：我们学校的Ta offer中明确规定了聘用期（9个月），总共给负担的学分数（20），以及公共发的stipend。在workday中可以看到Ta/ Ra都是有 50%的 FTE的。我印象深刻的是，学校每年的新TA training其实都会讲，学校每年花费在TA身上的钱除以每周要工作20小时，相当于付了70+的时薪。Ta一般会负担一些教学任务，有的是教课（很罕见），有的是带实验改作业什么的（常见）。我们学校是term制的，一年4个term。正常情况下每个Ta每个term会被分给1-2门课。Ta的钱的来源一般是学院/学校的经费，这笔钱一般不是老板自己出的。在我们学校很多老板招新的phd的时候喜欢给Ta，然后两年以后转做Ra. 我个人的理解是这样可以节省老板们的一些经费，毕竟新phd前几年会选修一些课程，这些课程的学费会分流到各个任课教师。 而两年后，大部分的学分都成了research学分，这些学分的学费有很大部分还是会回到老板那里。 可能个人理解比较片面，不喜勿喷。我这么其实是想安慰下拿到TA的同学。我自己是做过好几年Ta的，但是发现有些同学非常抵触Ta，不知道他们觉得ta比ra低一等还是怎么着。其实我觉得duck不必如此。无论ta还是ra，其实都是劳动所得，这玩儿没有什么高低贵贱之分。诚然，TA会比RA多耽搁一些时间，比如改作业答疑啊什么的，但时research并不是生活的全部，我个人就在做ta的期间结识了不少新的朋友，而且前两年来到新的地方人生地不熟多个朋友多条路，我觉得挺好的。因为我们学校Ta一年只给解决9个月的生活费，所以好一点的老板在暑假的时候都会把自己的学生转成RA, 发3个月的钱。

总结来说，我们学校Fellowship最爽，什么都不干“躺着拿钱”；Ra 因为工作职责是和phd的本质工作重合，所以算是科研换工资；Ta的收入来源于做教学助手代课改作业带实验，肯能会影响一些科研工作，但是会认识更多的的新朋友。但是无论给的那种奖学金，都是对以往的一种认可，而不是以后。无论fellow ra还是ta都是一年已给的，今年给你了不代表你躺着什么都不干明年还能给你，大家耗子尾汁：）

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IRS关于奖学金征税的解释
Topic No. 421 Scholarships, Fellowship Grants, and Other Grants
A scholarship is generally an amount paid or allowed to a student at an educational institution for the purpose of study. A fellowship grant is generally an amount paid or allowed to an individual for the purpose of study or research. Other types of grants include need-based grants (such as Pell Grants) and Fulbright grants.
Tax-Free
If you receive a scholarship, a fellowship grant, or other grant, all or part of the amounts you receive may be tax-free. Scholarships, fellowship grants, and other grants are tax-free if you meet the following conditions:
You're a candidate for a degree at an educational institution that maintains a regular faculty and curriculum and normally has a regularly enrolled body of students in attendance at the place where it carries on its educational activities; and
The amounts you receive are used to pay for tuition and fees required for enrollment or attendance at the educational institution, or for fees, books, supplies, and equipment required for courses at the educational institution.
Taxable
You must include in gross income:
Amounts used for incidental expenses, such as room and board, travel, and optional equipment.
Amounts received as payments for teaching, research, or other services required as a condition for receiving the scholarship or fellowship grant. However, you don't need to include in gross income any amounts you receive for services that are required by the National Health Service Corps Scholarship Program, the Armed Forces Health Professions Scholarship and Financial Assistance Program, or a comprehensive student work-learning-service program (as defined in section 448(e) of the Higher Education Act of 1965) operated by a work college.
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WPI CSSA关于TA/RA 收税的科普贴：
TA/RA is not scholarship so it is NOT tax free.

Reference (related documents): WPI TAX Workshop on March Xth. See updated information in International House.  
Publication No. 519, 520, 901, IRB (Internal Revenue Bullitine).

Written in the treaty (artical 20), for students there are three items  
under tax exemption. They are: 1. payments received from aboard; 2.
grants, fellowship and scholarship from tax exemption institution; 3. first
$5,000 personal income per taxable year.

The question boils down to if RA/TA belongs to scholarship/fellowhsip/grants
or payment for services (personal income). According to page 2 of
Pub 520, the answer is: RA/TA is payment for service, even as partial
requirement for a degree. (Term "payment for service" is defined in this
page). So, RA/TA holders will enjoy tax exemption on the first $5,000 per
tax year.

To claim this $5,000 tax exemption, go to Payroll office and file certain
IRS forms (which are available at Payroll office) at the begining of each
tax year (Feb.) so that no income tax will be withheld for the first $5,000
per tax year. Or you can wait until the tax season and get it back through
tax returns (which means you will lose some interest income).


补充内容 (2020-12-22 12:11):
Stony Brook CS PhD感谢gqyz01sw 的dp（具体在4垅）
总结来说：
Fellowship：很难拿，拿到的话也几乎只有一年
学费和工资分配是分开的，但是学费减免要有TA/RA appointment。
Tuition Scholarship：给9-12学分，...

补充内容 (2020-12-22 22:48):
10垅有位学友提到他了解到有些学校的fellow只给公民和绿卡。我觉得这个情况可能因学校而定，我们学校是会给F-1的。

补充内容 (2020-12-23 00:19):
14垅的学友提到brown的cs PHD，第一年都是给fellow。每月发的钱数大概是3200-3400

补充内容 (2020-12-23 12:01):
有学友提到了fellowship每月给的钱的税务问题，我发现各学校的操作和指导可能不一样。所以有幸拿到fellowship并且是第一次报税的话，还请咨询下本校的international office和Bursar office，以本校的解释为准

补充内容 (2021-1-13 23:53):
推荐一个学友的帖子，关于TA的自我修养
https://www.1point3acres.com/bbs/thread-704622-1-1.html

哈哈，我来说一下brown吧，wlb感觉秒杀harvard和mit。

我们graduate stipend一般在税前3200-9个月，fellowship免税，新生第一年全部fellowship。成为candidate，这个数字变成3400。暑假工资只多不少，是3个月12000～15000好像。我是cs系，但是一般大家都在外面实习，你懂的。勤快点，一年挣个码农base都是有可能的。

因为罗德岛生活开销很低，特别是房子～总而言之，我觉得布朗真是一个让你无忧无虑做科研的好地方。累了看看海，回家撸起袖子继续干，顺带挣个phd。有一说一，欢迎大家来申请俺们学校，反正俺是真的喜欢。

补充内容 (2020-12-22 22:58):
一般graduate student发到手里，扣完税在3000左右，candidate是3200左右。

据说比harvard stipend还高，但是harvard在boston…

补充内容 (2020-12-23 05:49):
求大米

补充内容 (2020-12-23 09:58):
最后最后，我想说下brown下面有个非常有名的risd，艺术学校小姐姐很多你懂的。关键是，risd里有个艺术博物馆，莫奈的画都好几个，我感觉除了宾大的博物馆，risd博物馆在大学里绝对数一数二了（brown和risd学生免费）。学校周围的一栋栋小房子也煞是可爱，秋天和春天在学校走真是享受。

Stony Brook CS PhD来说一下我们学校/系的情况

Fellowship：我们学校/CS dept似乎没有真正的“全奖”，如果你的背景比较强的话offer上会给一个叫“Merit Fellowship”的钱，类似公司的signon bonus，我们18fall那一届一般给的都是5000，据说19fall的给到了10000，但是只有第一年有，之后就没了。特别厉害的大佬可能可以拿到超过一年的，我认识一个朋友就拿到了6000*3年的fellowship，他之前有好几年的工作经验了，也有publication。企业给的奖学金（比如Google）非常难申就不说了，需要层层选拔，先得系里面提名然后再提交申请，本来全系的名额就那么两三个还要考虑diversity，能不能申的到就看运气了。

Tuition Scholarship：如果是PhD第一年 && (没有硕士学历 || 托福口语不够需要上口语课）那么每学期给免12+个学分，其他情况给免9个。学费免除跟TA/RA是分开的（但是需要有TA/RA appointment），PhD考过qualifier之前是CS dept出学费，考过之后是grad school出，总之如果有导师并且做RA那么ta也并不需要从funding里面掏学费，所以SBU的教授support学生的成本相比其他学校来说很低，对faculty很友好（工资也高，新进来的AP 10个月工资有13w+）。对学生就坑了，免学费但不免student fees，本来就微薄的stipends每年还要再吐回2000多刀给学校。好在今年（20fall）我们学校的研究生对student fees的抗议取得了成效，校长宣布21spring开始给terminal degree的学生也给免杂费了。

TA/RA：
我们第一年是统一做TA的，大多数同学也没有导师，所以第一年就是让你专心上课+做TA的。CS dept的TA的主要职责就是office hours和改作业，有些需要做lab/recitation，但是几乎没有需要上课的，但是别的系（比如文科和经管类）可能经常会有TA做instructor的。我第一年两个学期TA的课都是本科的OS，感觉workload很大，不亚于一门硬课，因为需要做一遍他们的作业（这样office hour的时候才能给他们解答问题），然后改作业需要一个一个的测试，测试不过还要看代码给partial credit，而绝大部分的代码质量都。。一言难尽。不过体验还好，选OS的学生基础一般是合格的，给他们讲思路他们也都能理解。别的课可能轻松一些，不过也取决于自己的expertise了，假如让我去改数学课的证明类作业我可能会感觉很难，但是对于擅长数学的同学来说可能就比较容易一些。20fall又做了一次TA，是System Fundamentals这门课，这门课的TA体验是真的不好，因为学生的基础太差了，很多人完全不会C语言就来上这门课，office hour经常有人问各种沙雕问题，而且给他们很难讲明白，真的令人崩溃，而且我认为这门课的几个作业难度不比OS低。

第一个academic year结束大家就开始找老板进实验室干活做RA了。TA/RA的工资是一样的，$20000 for 10 months，分21个biweeks发。暑假如果在实验室搬砖会另外给$10000的工资，所以相当于一年$30000，但是收入分配很不平衡（暑假的paycheck多，大概biweekly $1300左右，但academic year的少，tax treaty用满之后biweekly税后只有$800多一点）。3w看起来在PhD program里面算挺多的，但考虑到吐回去的student fees，纽约州的高税收和长岛的高房租（小区封闭式的apartment 2b2b 人均$1300+，1b1b $2300+，靠stipend活着的phd都只能跟人合租house），过得还是很穷的。建议CS专业的同学拿到PhD offer以后一定要刷题，一定要刷题，一定要刷题，并且一定要找让去实习的老板，这样可以暑假去大厂实习然后多赚点零花钱过得好一点。来上学以后会被上课，TA或者科研的workload填满，很难抽出时间刷题了。如果第一年暑假没找到老板那也有少量的summer TA机会，不过我没做过所以就不清楚了。

我们学校也是只有第一年的TA有跟录取通知在一起的offer letter，之后就没有offer letter/contract这种东西了，就是切换TA/RA的时候填一张表。

另外，对于lz说的这个

我自己是做过好几年Ta的，但是发现有些同学非常抵触Ta，不知道他们觉得ta比ra低一等还是怎么着

我觉得并不是因为TA低一等什么的吧，而是因为TA是额外的workload，会挤占做research的时间，特别是如果课比较难或者学生基础差那么这个TA做起来就会非常的崩溃。至于结识朋友我认为很靠运气吧。

final_victory 发表于 2022-04-08 12:52:05
弱弱问一句，RA既然是从教授那里拿钱，那岂不是教授想给你多少是多少，取决于教授心情？

我们是系里有统一标准，之前有一阵任务特别重，导师直言要是能多给你们发工资就好了，但是不允许 （后来变相买了新的主机和超大显示器）

ta/ra每年会退税啊，可能每个州不一样吧

zhuxi 发表于 2020-12-22 10:52
ta/ra每年会退税啊，可能每个州不一样吧

Ta/Ra 会退，但是是每年的报税季根据你的NRA/RA的身份来计算的，多退少补。换句话说，TA/RA的收入是taxable income。
而fellowship的收入是non taxable的，也就是说无论多少都不代扣也不需要交税的。
无论所在的tax身份如何，taxable income总是要收税的，多少他都是收的····

zhuxi 发表于 2020-12-22 10:52
ta/ra每年会退税啊，可能每个州不一样吧

川普税改以后砍掉了personal exemption，而international phd是NRA所以不能用standard deduction，所以withhold的税基本就是你真正要交的税，每年也就能退个200多刀。

雪林哥 发表于 2020-12-22 11:02
Ta/Ra 会退，但是是每年的报税季根据你的NRA/RA的身份来计算的，多退少补。换句话说，TA/RA的收入是taxab ...

哎，美国没有个税起征点真是坑爹啊
（其实是有的(standard deduction)，但是只给resident😂

gqyz01sw 发表于 2020-12-22 12:04
哎，美国没有个税起征点真是坑爹啊
（其实是有的(standard deduction)，但是只给resident😂

我来美国时间有点久了所以现在是按照ra来报的税，所以nra近两年我倒是没有特别留意。不过nra不用交social security tax 和 medicare tax 还是挺爽的··

gqyz01sw 发表于 2020-12-21 19:48:07
川普税改以后砍掉了personal exemption，而international phd是NRA所以不能用standard deduction，所以withhold的税基本就是你真正要交的税，每年

不懂美国法律，但今年的税是实实在在地退到我手上了的，并不像你说的这样

作TA教课有时候真心太累，再碰上有些拎不清faculty那就简直火葬场

lz我想补充一个

有一些fellowship是只有绿卡/公民可以申请的
如果有身份的话 基本可以不用为了钱做ta了