关于换券商时*不要*全部卖成钱的一个提醒

假如说我在RH里已经发生了washsale  但是我看loss并没有加到replacement position 的cost basis上 （这步是报税时候自己加的还是券商自动加的？）。 然后我把replacement position转到其他券商

其他券商应该还是拿到的unadjusted cost basis吧？ 所以说要卖掉这部分持仓时候自己来调整？

cordic 发表于 2021-2-15 13:26
请教一下：
如果一只股，100买，80卖，不会有税务问题，亏的20可以抵年度税额。
然后90买进，150卖，那么 ...

这种情况是这样的：
100 -> 80, 亏20。
90 买入，因为是30天内，所以wash sale rule trigger，那么之前亏的20会算在这比买入的cost basis里。也就是你的cost basis 是 110。
然后你按 150 卖掉，实际收益是 40.

对比两次交易隔开三十天的情况，亏20，赚60，最终收益还是40.

两种情况是一样的。

还有，wash sale的30天是前后都有 30 天。也就是如果你先买90买入，然后第二笔100买入，第三笔卖出80。如果你的tax lot选择是卖掉第二笔买入的那股（买入价100）。那么第一笔的 90 的cost basis会增加到110.