推荐一个官方关于美加income tax的对比

auraxr 发表于 2021-4-9 23:23
你脑子是进水了吗？还是你从来没报过税。估计你不知道什么叫standard amount。超过这个amount部分才开始 ...

有空多读读，别光凭脑子里的臆想。

原话奉还：https://www.canada.ca/en/revenue ... ing-down-south.html

哪天被税务局查了别怪没人提醒过你。

ashleyy 发表于 2021-04-07 16:22:18
show quali，lol，你在两边都是5w年收入吗？我相信如果你两边都是15w+年收入应该不会发这种贴。基于你现在在美国，我猜你在美国工资（同行业同年资情况下）应该还得高不少（如美国15w，加拿大

他就是抬杠

armageddon88 发表于 2021-4-10 00:13
原话奉还：https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/international-non-residents/can ...

你的point是什么？

我估计你是想说canadian residency的事情。

If you are a factual resident or a deemed resident of Canada and are considered to be a resident of another country that has a tax treaty with Canada, you may be considered a deemed non‑resident of Canada for income tax purposes.

deemed non resident的定义

在美国，居住超过183天或以上就是resident alien for tax purpose，在加拿大，按照tax treaty，你会被consider成factual resident of canada (因为你有tie)。所以根据上面，你可以作为deemed non resident of canada报税。（实际上并不需要本年度在美国live 183天，最短本年度只需要31天，具体参见substantial presence test


BTW，在有些时候，作为Canadian resident比作为US resident更合适。加拿大capital gain 50%免税。而根据treaty，一个canadian resident在美国得到的capital gain，美国withheld 0%。

auraxr 发表于 2021-4-10 01:06
你的point是什么？

我估计你是想说canadian residency的事情。

"If you are a deemed non-resident, you must follow the same rules as a non-resident of Canada and declare your income from Canadian sources."

Non-residents of Canada: https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/international-non-residents/individuals-leaving-entering-canada-non-residents/non-residents-canada.html#txblgtns

"Your tax obligations
As a non-resident of Canada, you pay tax on income you receive from sources in Canada. The type of tax you pay and the requirement to file an income tax return depend on the type of income you receive."

"The most common types of Canadian income subject to Part XIII tax are:

• dividends
• rental and royalty payments
• pension payments
• old age security pension
• Canada Pension Plan and Quebec Pension Plan benefits
• retiring allowances
• registered retirement savings plan payments
• registered retirement income fund payments
• annuity payments
• management fees"
  

来，请明确地回答我，加拿大PR/公民满足美国税务居民，要不要为他们的CPP给加拿大交税。

顺便提醒一下你的原话免得你又失忆：

另外，考虑到退休后(尤其是在不满65岁前退休)，你的retirement income tax不再包括social security（在加拿大也不再包括CPP）

armageddon88 发表于 2021-4-10 01:56
"If you are a deemed non-resident, you must follow the same rules as a non-resident of Canada and  ...

终于明白你的意思了，你完全理解错了。

我的意思是，你的pension收入不会扣除social security tax（或者CPP tax）。而不是说，你的pension收入不需要交income tax。

我提到SS tax和CPP的意思是说，因为SS tax比CPP tax要多很多，所以一旦不用再交了，会让你的美国tax下降得更多（和加拿大对同样的pension收入应缴的tax相比），作为美国resident缴税有可能更划算。
举个例子，我去年在加拿大拿了600多pension的收入，这部分不需要扣任何CPP，而且因为低于加拿大的standard amount，所以完全不用给加拿大缴一分钱税。但是这部分pension收入，因为我是美国的resident，所以要放到美国的tax里去报税。

auraxr 发表于 2021-4-10 02:47
终于明白你的意思了，你完全理解错了。

我的意思是，你的pension收入不会扣除social security tax（或 ...

所以你的立场是美国有各种加拿大没有的tax benefits所以你要作为US tax resident报税？那你又是如何从那份报告得出加拿大实际税率(effective tax rate)不比美国高的结论的？

armageddon88 发表于 2021-4-10 04:46
所以你的立场是美国有各种加拿大没有的tax benefits所以你要作为US tax resident报税？那你又是如何从那 ...

那我就车轱辘话再说一遍。

在你工作的时候，你是需要交payroll tax的。在美国payroll tax包括social security。在加拿大，指的就是CCP和EI之类。

美国的Social security tax会一直征收到137k的税前工资，之后才会停止。
加拿大的CCP会征收到57k的税前工资，之后就会停止。

ss tax rate是6.2%，CCP的税率是5.25%。所以做个math就知道谁多谁少了。

举个例子，如果你的收入是57k，那么在美国的SS tax就是 57k ×6.2%， 在加拿大就是 57k × 5.25%。差别不是很大。

但是如果你的收入是137k，那么在美国你的ss tax就是137k × 6.2%，在加拿大仍然是57k×5.25%（因为cap 在57k的收入）。
. From 1point 3acres bbs
所以在工作的时候，对于收入较高的工作，当美加都征满payroll tax，美国的payroll tax是比加拿大的多很多。

如果一旦退休，pension收入是不用缴ss tax和ccp的。所以美国税率低的优势才能体现出来。

税率是不是低，跟你的收入结构是有很大关系的。

auraxr 发表于 2021-4-10 08:02
那我就车轱辘话再说一遍。

在你工作的时候，你是需要交payroll tax的。在美国payroll tax包括social s ...

那我也最后给你解释一遍：正是因为税种多样，且税率根据收入结构不同会有不同，所以你引述的报告研究的是每户实际纳税和全部收入的比例，即所谓实际税率 (effective tax rate)。这其中包括了你所提到的所有税种，federal, state/provincial, social security, medicare, property，及其他所有你没有提到的，以及各种standard/itemized deduction, tax credit。在通过对美国家庭的收入进行购买力平价调整以后，在一个极大的样本上显示，对于年收入25,000加元以上的家庭，在所有收入范围内，加拿大家庭的实际税率，无论是平均，还是5、25、75、95 percentile都显著高于美国家庭。

麻烦你把这里面所有的概念都搞懂了再来发表意见，别再自以为是地扯各种特例，浪费时间。

armageddon88 发表于 2021-4-10 08:38
那我也最后给你解释一遍：正是因为税种多样，且税率根据收入结构不同会有不同，所以你引述的报告研究的是 ...

你开心就好。

auraxr 发表于 2021-4-10 08:45
你开心就好。

嗯，群众的眼睛是雪亮的，看到某些人没有根据的胡说八道没人买账我确实很开心。