一个好的CPA应该是怎样的？

大家好，我往年都是自己报税，今年用了Liberty Tax的一个office，结果更头疼。

我五月份之前就把所有材料都上传了，然后他们就一直没联系我。期间我催过一两次，他们只回我们还在弄。结果直到5月16日晚上才告诉我tax return的数字，转天就是deadline了…

由于他们搞得太晚了，我不想就这么file了，怕之后弄错了更麻烦，然后就让他们帮忙file extension。结果他们快到5.17晚上才回复我，让我纠了一天的心。而且只是他们口头说帮我file extension了，没有让我签字之类的，我也没有收到任何confirmation。

最后就是他们从来没有主动让我补过任何材料，都是我自己想起来差点什么再补上去的。

我找的这家CPA是在谷歌地图和Yelp评分都超高的。要说特殊情况恐怕就是疫情影响吧，才导致这么慢？

所以就着我的经历，我想问问大家一个好的CPA应该是什么样子的？具体问题如下：
1, CPA一般应该在deadline几天之前帮你搞定报税？
2, 我知道我们自己有义务提供全部材料，但CPA是不是也应该按经验提醒顾客要上传一些我们忘记的材料的？或者多询问我们一些问题来帮助我们减税？比如问问charity, 孩子学费，汽车注册费等等。我的CPA什么都没问过。
3, File extension需不需要我们签字呢？我甚至怀疑他们并没有帮我file extension.
4, 一般好的CPA回email的速度应该是多快呢？我的这个不固定，有时候一天之内，交了钱之后就越来越慢。现在过了报税日，我问了一些东西，他好几天都没回。

谢谢大家

一个好的CPA应该所有科目全都一次性考试通过…

话不多说 直接回答问题
1, CPA一般应该在deadline几天之前帮你搞定报税？

这个没有具体时间限制，取决于你找的人是否靠谱，以及你找的firm是不是客户太多忙不过来。
不过通常来说  只要是deadline之前搞定的  就是可以的  这就是deadline的作用。

2, 我知道我们自己有义务提供全部材料，但CPA是不是也应该按经验提醒顾客要上传一些我们忘记的材料的？或者多询问我们一些问题来帮助我们减税？比如问问charity, 孩子学费，汽车注册费等等。我的CPA什么都没问过。

这个确实要看CPA的上心程度。有的CPA确实就比较敷衍。理论上，见CPA如果可以面谈最好是面谈。通过网络发材料很多时候就会不被重视。
另外。Charity报在scheduleA里，只决定了你是以standard deduction还是itemized deduction来限定最低减税标准。通常情况下 除非房产税特别高或者捐款特别的多，否则一般都是standard deduction （12400/s  24800/mfj）所以有的CPA就懒得问了。没什么用。     不过2020年的税单里可以额外减最多$300的charity倒是真的   是疫情年的特例。

孩子学费。通常如果你报了孩子是大学适龄的话，会要你提供1098T。如果不是的话，要看你的收入。如果你是码农类的高收入，按你的收入 是拿不了EIC的 所以孩子学费减不了税。不重要。

汽车注册费.....你的汽车如果是商用的话，比如你有scheduleC 那么通常会用standard deduction算汽车费用   就是你2020年的商用里程mile数 乘以一个特定金额   这个金额每年都变   2020年是$0.575. 得出来的数就是你车子的减税数字。这个方法比较常用  很多时候也比较好用。如果不用这个方法，用itemized，那么理论上你要提供所有的车子商用的报销单据，包括加油小票 修车收据 收费站收据 停车收据 注册费收据等等 并且要保存最少3年 （联邦）最多10年 （某些city）以防查税  非常麻烦 到头来减税的额度还不一定有standard的高  所以很多人不用。
而如果你的车子不是商用  是个人的话    当然不会问你了   你私人车子花了多少注册费 是你的个人消费  跟你交税有啥关系


3, File extension需不需要我们签字呢？我甚至怀疑他们并没有帮我file extension.

File extension不需要你签字
联邦file extension的表格是Form 4868  
你可以去搜一下   那个表格上压根就没有签字的位置


4, 一般好的CPA回email的速度应该是多快呢？我的这个不固定，有时候一天之内，交了钱之后就越来越慢。现在过了报税日，我问了一些东西，他好几天都没回。

这个很难说   看个人工作效率
就跟IRS一样    打一通电话 运气好的话 15分钟就接了    运气不好的话   能听两个小时的电话彩铃   一上午办公室里都是彩铃的旋律

LZ 我在事务所报税，我能解答，因为事务所一般都有cut-off time, 比如我所在的事务所一般提前两周就会告诉客户，从5月1号以后收到的资料，我们都会延期，不能保证file onetime. 当然如果你是愿意付很多加急费的大客户或者老板的特别客户，也是可以last minite帮人加急做。

一般新选一家CPA firm 要在税季前几个月（建议11月份-1月份， 或者干脆税季后的 6月份-8月份），这样子你带着去年的税表去约着周围的几个CPA聊一聊，然后他们可以让手下把你的去年税表信息输入系统。然后你通常会在2月下旬左右收到事务所发给你的engagement letter, tax organizer，以及收费价目表（小时价格）。如果你觉得能接受，那就签完字，填完所有的tax organizer, 附上所有你的2020tax documents交还给事务所（建议一次性给全，如果你有很多stock investment,你别太早给CPA ，有些资料比如1099-B表格，merrill lynch, charles schwab很常会correct 1099-B，也许2月初你收到一份1099-B，3月马上来一份新的corrected1099-B），然后他们开始帮你报税，正常的事务所的内部处理时间2周左右，除非你的资料不全，他们找你要了，你也不及时发给他们。
等你今年税表做完后，你约个时间见一见你的CPA，问一问他们你来年想早点报税，需要多早给他们资料。

别用office了，税不复杂就用turbotax这种自己来吧，各种investment,expense, loan, bond, rental income, self employed都包括

hndj1000 发表于 2021-5-21 01:29
别用office了，税不复杂就用turbotax这种自己来吧，各种investment,expense, loan, bond, rental income, s ...

真的是。不要养这帮刷无赖的CPA

lz在哪个城市？

gdojd 发表于 2021-05-20 14:35:58
lz在哪个城市？

圣何塞，谢谢

本人是cpa，回复下楼主：
1. 今年有很多东西有大的变动，所有cpa workload都比往年重，所以可能提前一天deliver是不太好（但好的cpa会发email解释原因，问你要不要file extension）
2. 抵扣这些如果cpa 估计你不是itemized deduction，就不会问car tabs 这些，因为不会帮你减税；今年的话是应该问一下cash donation，因为那个是on top of standard deduction（new in 2020）
3. extension 一般签一个form 8878，但是你email给了authorization的话，相当于已经授权，可以不签这个form
3.5 不用太担心没有 file extension，因为不file有罚金cpa firm是liable的，不太会有这种可能，楼主需要证据在正式file return的时候可以看一下penalty那一栏，如果没file extension 会有 late to file penalty
4. 联系有时候确实忙了会回的慢，因为cpa firm 都是计时收费，每回一个email算成时间都要charge 楼主的，这方面可以楼主估计一下自己当时跟cpa的quote，有时候quote太低，对方就会保证最好的情况下尽量压缩correspondence的时间。