有用过financial advisor的朋友吗？

感觉工作几年之后也积累了一定的资产（cash，股票，房产），虽然自己一直在管，但毕竟精力有限+没有系统学过金融知识，很多时候要花很多时间才能获得一些有用的资源。外加目前通胀严重，利率升高，市场有很多不确定因素，自己管好像越来越怕了。。
听周围有人是常年用merrill lynch里的financial advisor管理自己所有资产的，每年收总资产的1%，不知道有没有用过这方面服务的朋友进来讨论一下？financial advisor的最大价值主要在哪里呢？是不是背靠大公司会有一些特定的资源给到呢？

这个行业出来的劝告你，没啥用，骗钱的，不如拿去给靠谱的税务律师

我有個很有錢的教授推薦給全班一個他用的 Financial Advisor，公司叫Luttner，樓主可以試著聯繫（不是打廣告，聯繫別人也可以），他們會很樂意撥出一個小時免費為你講解使用他們的好處。

曾经和 financial advisor 约谈过一次. 但是觉得基本没啥用...

前提是我自己很能研究, 对 退休金, 税务, diversify 投资策略 等都已经很了解, 而且我又没有任何 personal business 啥的. 所以那个 session 聊完觉得啥用都没有, 就直接不继续了.

我觉得很多 financial advisor 对于 财务, 就和很多 CPA 对于 tax 一样 - 他们比啥都不研究的普通人肯定懂的多, 但是只要自己多研究 (比如地里时不时出来回答各种税务和财务问题的网友们), 你完全可以比他们懂的多, 细致, 对自己还更负责. (比如时不时也有遇到 CPA 因为没有地里的网友们懂一些具体的操作, 导致报错的).
不用神话 professional, 认为他们可以在猛烈的金融形势下给自己保驾护航. 在他们也只不过是花时间, 被培训上岗而已, 水货多的是, 而且自己也不担负用户的投资损失. 我觉得可能适合 "非常有钱, 非常忙, 可以聘请最顶尖的 advisor 给你完全投入精力关注你的财产"

shirleywu_edu 发表于 2022-4-7 17:20
我有個很有錢的教授推薦給全班一個他用的 Financial Advisor，公司叫Luttner，樓主可以試著聯繫（不是打廣 ...

感谢！可以先聊聊看～

Pizi-G 发表于 2022-4-7 18:15
曾经和 financial advisor 约谈过一次. 但是觉得基本没啥用...

前提是我自己很能研究, 对 退休金, 税务, ...

确实对于cpa有同感。。。可能他们报完一次 我下一年完全可以自己操作了

nonono001 发表于 2022-4-13 22:05
这个行业出来的劝告你，没啥用，骗钱的，不如拿去给靠谱的税务律师

哈哈 好的好的 感谢忠告

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