离职后的401k处置指南

HughJass 发表于 2023-3-10 13:48
如果你有Trad IRA的话这个basis 肯定不是零啊，这个basis应该是在8606里面算出来的，Turbo只是根据你的输 ...

对，谢谢你的帮助。

我现在已经提交了1040，怎么办？做一个amendment吗？

看来我必须要transfer traditional IRA里面的equity去401k了。。。没有别的好办法了对吧

你说的不对吧，不是所有公司都有vesting schedule的，可以全部带走

Markkkkk

转traditional IRA 就会导致没法做backdoor Roth convertion, 除非全部转到Roth

如果退休的时候退休金全是Roth，虽然不交税，但是low tax bracket也享受不到。一般来说需要平衡点pre tax 和Roth，两个都取点钱，并且享受low tax bracket

FaFaCOOT 发表于 2023-03-22 06:34:51
转traditional IRA 就会导致没法做backdoor Roth convertion, 除非全部转到Roth

如果退休的时候退休金全是Roth，虽然不交税，但是low tax brack

请问第一句话怎么理解呀。

微信用户_d5022fb 发表于 2023-2-9 00:29
Pretax 401k rollover到Traditional IRA就不能搞backdoor Roth IRA了。

感觉转到Traditional IRA以后立刻转到Roth IRA应该就可以，因为没有在Traditional IRA产生收入？以及想问一下，转到Roth IRA以后fidelity会发税表吗？

duqiyaner 发表于 2023-3-6 21:58
我明白是肯定要交税的 但是不确定是不是应该先放到traditional ira里 还是可以直接转到roth ira

請問您後來這個問題有結論了嗎? 我也是前陣子離職,想把原公司Traditional 401k的錢全部轉到Roth IRA,不知道是不是可以直接轉+繳稅這樣(記得在其他帖子好像有人提過Traditional 401k在離職後可以直接transfer to Roth IRA,但不是很確定), 如果還要先轉到Traditional IRA再convert to Roth IRA感覺有點麻煩, 也占用每年的backdoor conversion的額度. 先謝謝您的分享了~