求建议!!! 2023量化金融硕士毕业生留美还是回国?

美国MFE硕士毕业，面临非常重大的人生职业与国家选择dilemma ，中美都有不错工作机会，纠结了很久也想不好，求广大经验丰富的机智网友多提建议！本人二线城市独生女，家里算小城市中产不可能大富大贵但满足于衣食无忧，父母比较期望孩子在国内可以经常来看我，但也支持我选择对未来更有利或自己更喜欢的工作（以及略担心婚恋问题 ），长期不考虑留美（最多五年吧）或移民。

目前中国上海的offer是百亿私募的量化股票研究员，经理人很好比较愿意教也不会太push，在2023这个就业难季很早就捞了我一把，公司整体氛围也相对包容，除了特殊情况一般不会被裁（但私募确实有一定风险）。第一年期望总包40-60w，如果市场好或者研究贡献多，私募的未来奖金潜力比较大，同学也提到金融在上海提前回国适应市场积累人脉之类的。但听朋友说国内的量化策略保密性较高，可能两三年也都是在挖因子（之前实习有时略感无聊），多少能学到一些因子构造，但真正的投资框架和逻辑需要自己多钻研和学习积累，感觉自己并不算是很有天赋的，虽然读了MFE但衍生品一窍不通只接触过股票量化研究，未来好像也不太希望一路卷私募到pm，绩效和创新的压力太大（估计没有赚大钱的智慧和担当）。而且国内各行各业包括金融的朋友都说现在就业环境太卷，虽然不强制加班，但估计回家还是会需要跑跑代码自行加班，组里的人都很优秀怕自己靠着运气去了，做不出足够的好东西也有能力和心理压力。

纽约的offer是美国大保险集团的资管量化股票研究员，团队工作和社交氛围都很好，diversity且包容，工作的pace相比国内缓得多，目前还可以两三天wfh，所以wlb很好几乎不加班且项目压力不大，base和bonus加起来略高于身边的纽约量化平均水平（个人感觉平均是15w美金）。因为是险资且背靠集团，new grad也不需要主导项目，行情不好的时候也不太会影响pay和压力，所以风险比国内私募小很多，当然也意味着行情好的时候奖金上限也不高。留美缺点也很明显就是美国安全问题，不能陪伴家人，自己在国外可能会无助孤独，尤其近几年中美关系不好担心 ，以及H1b极低的中签率（想着抽到签有机会先溜走万一不行再归海）。另外就是要放弃国内上述的很难得的私募机会，因为长期不打算移民，若工作2-3年后想回国，国外的策略国内并不一定适用。and估计都卷不进这样好的大私募了，pay cut都好说就怕找不到合适的买方工作（资管自营之类的headcount少）。

大家都说两边机会都很好，看我的风险偏好或者生活偏好，要follow your heart ，但我真的选不出来 。回国觉得浪费三年轻松赚钱享受生活的机会（虽然ny真的很贵花钱也心疼），并且私募貌似并不是我最理想的职业规划，听说有的资管也prefer国外工作经验。留美又担心三年后想回国高不成低不就，错过很好的私募工作（可以跳槽去别的买方），而且国内生活便利和舒适度物价也很香，比不上纽约奢华但背靠家人心里踏实，其实pay和team也很不错了。

请大家帮帮忙，多给些意见 ，国内私募的就业情况也好，或者2-3年回国的求职经验‼️

前面在瞎说啥。。国内这份工作明显upside potential大，真以为什么所谓华尔街干几年回国人家抢着要啊。。

当然是留美国，量化私募年年招人，就那点策略

你干几年回去，人家说你是华尔街回国人才

你直接回去，一看就是美国留不下回国进了小fund

六六三十六 发表于 2023-6-9 16:09
感谢回答！国内私募的经理还比较靠谱，可以carry吧，策略爆炸可能性不太大吧哈哈哈，貌似去年业绩还可以 ...

要是想之后躺平的话那可能留美确实是个选择，大保险公司工作一两年后跳到类似blackrock/alliance bernstein这种大AM，然后直接internal transfer回亚洲，这条路线已经很多人走过了

至于美国这边的资管策略，不出意外大概率就是类似于barra factor这种model，肯定是没有国内私募有意思的

新人第一次发帖，自己顶顶～ 大大的迷茫，真心感谢大家的帮助回复建议！

regan2018nyc 发表于 2023-6-9 00:34
. 1point 3 acres当然是留美国，量化私募年年招人，就那点策略

你干几年回去，人家说你是华尔街回国人才

感谢你的回答！ 国内的私募其实也百亿大私募了，应该不算小fund？未来要进比较头部的（前20）量化私募，感觉需要自己特别有能力和策略，不像毕业生那么宽容。美国的工作倒也不在华尔街了哈哈哈，比较担心现在国外工作经验加成没那么高了，2-3年之后回去也不好找。谢谢！

建议选美国，exit option更多，楼主现在能拿国内offer，未来肯定会有更好的offer

任周周 发表于 2023-6-9 00:50
建议选美国，exit option更多，楼主现在能拿国内offer，未来肯定会有更好的offer

感谢回复！国内这个offer是曾经实习过，毕业前经理捞我无笔试直接终面，没太多实力/多少是运气吧。2-3年后就真的需要自己带一些真材实料的策略，回国才能进大私募了，可能甚至找不到哈哈～不过也期望去资格/自营，which很少招人。总之，也觉得留美选择更多，但上海好机会让人可惜～

lz读的哪个硕士项目啊

看看manager如何吧 如果他是silo 看看以前record 9⃣️坤这种pm制的淘汰率高一些

如果国内私募的manager靠谱（能不能carry你、策略爆炸被开的可能性大不大，etc）建议直接回去。对于国内私募来说，美国这边的工作经验认可度一般从高到低是 顶级HF、普通HF、BB、AM，大保险集团虽然是有自己的自营团队，但是策略的竞争力基本和AM是差不多的，收入也在同一水平线上。还有一点是受合规影响，保险集团分配给股票投资的资金是远小于债券投资的，相应投入的资源也较少，可能未来的发展会受限。这么说吧，目前我就在纽约某HF，如果有国内百亿私募的合适机会，我现在就回国lol

收入问题不用太担心，这行只要能活下来，前几年收入上涨是很快的，尤其是如果你能早点开始分pnl

woyaotiaocao 发表于 2023-6-9 09:09
如果国内私募的manager靠谱（能不能carry你、策略爆炸被开的可能性大不大，etc）建议直接回去。对于国内私 ...

感觉普通hf（比如不到10b那些，不是一线知名的）应该不如bb 前台吧，就是小作坊的感觉。

不过bb前台早就没有prop了