新手请教backdoor ira报税

LZ在今年3月做了去年的backdoor ira。但是去年底才工作，所以按照收入我其实不需要做backdoor ira，本身就可以直接存6000到Roth IRA。现在这样我报税还是按照backdoor ira来报吗？

https://thefinancebuff.com/how-t ... th-in-turbotax.html

Check this out. Quote:

You report on the tax return your contribution to a Traditional IRA *for* that year and your converting to Roth *during* that year.

For example when you are doing your tax return for year X, you report the contribution you made *for* year X, whether you actually did it during year X or between January 1 and April 15 of the following year. You also report your converting to Roth *during* year X, whether the contribution was made for year X, the year before, or any previous years. Therefore a contribution made during the following year for year X goes on the tax return for year X. A conversion done during year Y after you made a contribution for year X goes on the tax return for year Y.

所以在这里，X是2019，Y是2020。所以你今年报2019年的税，报的是tranditional IRA contribution, 如说是non-tax deductible的在8606你面要把basis搞清楚。三月份做的backdoor，是2021年报2020年的税的时候的事情了。应该就像其他朋友说的，在明年你会收到broker给你的关于你这次conversion的1099-R。

以上为个人观点，对我个人言论不负责哈

同关注一下，做了backdoor IRA应该怎么报税。毕竟是拿到手的税后工资先去存了tranditional IRA然后才转到的Roth IRA。

不懂 但是很好奇 你backdoor的超过6000了么

等明年报税季，你的IRA机构给你发的1099-R附上F8606一起报，具体看instruction.

鸟月月 发表于 2020-4-22 03:16
同关注一下，做了backdoor IRA应该怎么报税。毕竟是拿到手的税后工资先去存了tranditional IRA然后才转到的 ...

填8606表格，但也比较麻烦

yyy884849 发表于 2020-4-22 03:17
不懂 但是很好奇 你backdoor的超过6000了么

没有，最高6000

benedictsar 发表于 2020-4-22 04:09
等明年报税季，你的IRA机构给你发的1099-R附上F8606一起报，具体看instruction.

即使今年做了去年的backdoor ira，我现在也不需要报？需要等1099-R收到？

benedictsar 发表于 2020-4-22 04:09
等明年报税季，你的IRA机构给你发的1099-R附上F8606一起报，具体看instruction.

请问instruction是irs官网instruction吗？我在网上搜了一下别人问的，大概是今年只需要填8606表的part 1里面的nondeductible contribute to traditional ira

yikesaiting 发表于 2020-4-22 05:11
即使今年做了去年的backdoor ira，我现在也不需要报？需要等1099-R收到？

我是去年初做了backdoor IRA 然后今年2月份收到了1099表格 在里面包括了 所以今年报税是需要上报的

鸟月月 发表于 2020-4-22 05:26
我是去年初做了backdoor IRA 然后今年2月份收到了1099表格 在里面包括了 所以今年报税是需要上报的

你去年初做的是去年的还是前年的backdoor？