hsbc突然要求收款人解释与汇款人之间的关系

本人几个月前用在美国开的hsbc direct savings接收了一笔国内的远房亲戚从国内打来的电汇。
今天突然收到hsbc客服的bank mail，还是urgent information request，要求尽快回信解释本人与汇款人的关系，不然可能会关闭我的account，说询问的原因是和反financial crime有关。我打电话问hsbc为什么我会收到这个request，客服说是因为这笔电汇接近国内限制的5w usd所以可疑。

我很奇怪，第一，这个汇款人只给我汇钱过仅此一次。第二，我的这个hsbc account从开户以来只收过这一笔电汇。
如此平常，为什么会被关注？

我应该怎么回复hsbc最安全妥当没有法律风险呢？还是不回复直接关户？
请法律和会计方面的大佬多多指教！

感觉你应该想多了，就是看到一笔突然的来自陌生人的汇款，有所怀疑

就是因为以前没有收到过钱，突然一笔所以要问，如实回答就好了。打款人和你的关系和这笔钱会用来做什么。这事情很正常。

这种事情基本每个银行都会调查的. 像 chase 的话, 我给陌生人一次 quickpay $180 都会被 lock account, 要求打电话各种确认信息.
你这个就更有可疑点了 - 1. 这个人第一次给你汇款. 2. 你的账号平常不用电汇. 3. 是国际汇款. 4. 是大额. (前两点你觉得是正常, 其实恰恰相反. 你总是有汇款交易, 并且是长期互相汇款的账户才觉得正常, 突然从陌生人来一大笔钱才是可疑)
解释清楚就行. 就算解释了不被接受, 也就是给你关了账户, 把账户余额给你寄一张 check.
法律问题的话, 只要这笔钱没有法律问题, 那你就不会有

个人汇款接近5W USD不平常吧😂😂

实话实说就好，即便是你给他，他给你，HSBC就是个银行，不是税务局或者其他执法机关，没关系的，更何况连5W都没有

实话实说不就行了，有什么法律风险？

很奇怪 美国人也知道中国的5w刀限制？而且感觉美国没理由去管别国的外汇限制吧，反正钱都已经从国内出来了。