是否应该相信chase private client的投资策略？

从来不理会这些所谓advisor的推荐蛊惑，1.8%的管理费？ru kidding??? VOO费用0.03%不香么？定投大盘分散风险

和他们聊过 啰哩啰嗦的 态度很好 后来我手贱查了一下那人 是某某小国家来美国run教堂的 后来考了证就上岗了 不是不尊重人 就觉得他好像帮不了我很多

你赚不赚钱他们并不关心...

建议你读下millionaire teacher这本书

Everseen 发表于 2021-10-4 03:09
存500K才给好利率，不如去抢好了。HSBC，富国什么的存8万就给好利率了。这个private bank要25万才免服务费 ...

澄清一下，500k不需要是现金哦，我们是vest了但是没卖的公司股票挪过去放着，也是算的。找Chase做loan主要是因为我们有些签证情况特殊，大部分银行不受理opt期间的借贷者，当时对比过后还是Chase给的额度高，closing cost低。

建议自己定投大盘 index fund

chase的服务比较差，他们靠管理费吃饭，选dividend高的股票是为了留住你。

有点鸡冻 发表于 2021-10-3 22:46
三思而后行。

1. 这些银行的financial advisors都是短期的。他们离职非常平凡。也许现在给你分配一个adv ...

说的太对了。

现在一大堆 index fund，不需要advisor了，他们经常换工作，拉客户

有点鸡冻 发表于 2021-10-03 22:46:00
三思而后行。

1. 这些银行的financial advisors都是短期的。他们离职非常平凡。也许现在给你分配一个advisor，过一两年或者甚至半年就要换人了，所以会对你造成不便。本来你是在

纠正一个点 如果advisor收index回扣这是违法！这是违法！这是违法！你直接问ta你靠什么赚钱即可，一般的advisor都是靠管理费和你的投资收益抽成

补充内容 (2021-10-05 00:34 +08:00):
更正 收基金*回扣

我从朋友那里听来的，chase的private client建议了人家在20年最低点抛售股票…… 当然是听来的，所以这个最低点到底多低也不知道。

前几个月也和chase private client的advisor聊过，说了几个小时，也就是定投他们家的mutual fund，基本都有很高的management fee。那还不如自己定投index fund/ETF.

好像在高一级有chase private bank，到了这个level才有专业团队帮你规划。