美国银行业存款持续流失，做空银行股相关新闻

2023年5月5日（周五）的最新数据：
在过去三周，美国银行业的存款累计流出超过3600亿美元。（如下图所示）

同时，美联储的紧急银行救助工具使用率仍然非常高。（如下图所示）

在上周股价出现过山车式的波动后，美国监管机构采取行动以支撑对美国区域银行信心的压力正在增加。
上周将第一共和银行从政府接管中买下的摩根大通的分析师预测，华盛顿将被迫采取进一步措施，如紧急停止银行股票的卖空行为--这是一种押注股价将下跌的方式。他们还建议政府可以扩大存款保险以防止银行挤兑，甚至寻求限制 "可以在社交媒体上传播的信息类型"。
Wachtell, Lipton, Rosen & Katz 律师事务所曾代表Twitter等大公司进行兼并，并抵御来自对冲基金的攻击，该事务所周四呼吁美国证券监管机构限制金融机构的卖空行为。
Wachtell 的提议是恢复2008年实施的一项禁令。在金融危机期间，美国暂时禁止卖空，尽管后来纽约联邦储备局的审查显示，这种限制并没有达到预期效果。
白宫新闻秘书 Karine Jean-Pierre 周四被问及政府是否考虑像2008年金融危机期间那样对银行股票的卖空行为进行制止时表示，拜登政府正在关注银行业的股票/ETF 如 KBE KRE。她在一次新闻发布会上说："政府将密切关注市场的发展，包括对运营健康的银行的卖空压力"。

以下是新闻原文：
Pressure is mounting on US regulators to take action to shore up confidence in America's regional banks, after a rollercoaster ride for share prices last week. Analysts at JP Morgan, the giant that last week bought First Republic Bank out of government receivership, predicted that Washington would be compelled to take further steps such as an emergency halt to short-selling — a way to bet that a share price will fall — of bank stocks. They also suggested the government could expand deposit insurance to prevent bank runs, or even look to restrict “the type of information that can be spread on social media”. [1]

Wachtell, Lipton, Rosen & Katz, a law firm that has represented large companies, such as Twitter, in mergers and against attacks from hedge funds, on Thursday called on U.S. securities regulators to restrict short sales of financial institutions.
Wachtell's proposal would revive a ban implemented in 2008. During the financial crisis, short selling was temporarily banned in the U.S., although a New York Federal Reserve review later showed the curb did not achieve the intended effect. [2]

White House press secretary Karine Jean-Pierre on Thursday indicated the Biden administration is paying attention to the banking sector's stocks KBE KRE, when she was asked if the administration was considering imposing a stop on short-selling of bank stocks like there was during the 2008 financial crisis. "The administration is going to closely monitor the market developmentsincluding the short-selling pressure on healthy banks," she said during a press briefing, adding that reporters should refer to the Securities and Exchange Commission for information on any possible actions. [3]

相关新闻链接：
[1] Shortsellers in the firing line after US bank shares plunge
[2] Short selling comes under fire as regional banks sell off
[3] White House says it's monitoring short-selling pressure on bank stocks

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Once the SEC initiates a ban on short selling the "2008 Redux" will be complete.

匿名用户 发表于 2023-5-7 01:06
存款都流失那钱都去哪了？总不能是股市房市虚拟币吧？还是说都买国债去了

货币市场基金的资金流入创下历史新高，在两周内流入超过1000亿美元资金。

beetle 发表于 2023-5-7 05:52
asset under management vs deposit 是不一样的
货币市场基金是美联储的存款
躺在隔夜逆回购账户里吃利息

那假设我从我的BOA的saving中转出1万美元买了money market fund，这个fund是fidelity销售的，拿我的钱到了fidelity以后，放到哪里了？fidelity直接在美联储开户了？如果fidelity不能直接向美联储开户，那么，这1万美元最终要反映到某一家银行的存款啊。

如果你说money market fund直接就是在美联储的存款，那就是M1/M2变成M0基础货币了？

money market fund实际的操作有购买commercial paper，那假设我那1万美元实际被fund manager拿来购买某家公司的commercial paper了，那这1万美元不就成为那家公司的存款了吗？

匿名用户 发表于 2023-5-6 23:05
Once the SEC initiates a ban on short selling the "2008 Redux" will be complete.

还真是，要是这次 SEC 也暂停银行业股票的 short sell，那剧情和上次就很像了

匿名用户 发表于 2023-5-6 22:05
Once the SEC initiates a ban on short selling the "2008 Redux" will be complete.

这感觉 recession 真的要来了啊。。。

存款都流失那钱都去哪了？总不能是股市房市虚拟币吧？还是说都买国债去了

匿名用户 发表于 2023-5-7 00:15
货币市场基金的资金流入创下历史新高，在两周内流入超过1000亿美元资金。

存款流入货币市场基金，那不也要变成别的银行的存款吗？

比如我要是买了 SPRXX，我买1万美元，那不是我的1万美元的存款会流入Fidelity开户的银行账户吗？那总体而言美国银行的存款应该不变啊。

匿名用户 发表于 2023-5-6 21:10
还真是，要是这次 SEC 也暂停银行业股票的 short sell，那剧情和上次就很像了

还有个数据。
截止目前，美国已经有 722家银行报告 unrealized 损失超过 50%了。

johnhuull 发表于 2023-05-07 00:47:59
存款流入货币市场基金，那不也要变成别的银行的存款吗？

比如我要是买了 SPRXX，我买1万美元，那不是我的1万美元的存款会流入Fidelity开户的银行账户吗？那总体而言美国银行的存款应该不变啊

一个是投资产品，一个是银行存款

johnhuull 发表于 2023-05-07 00:47:59
存款流入货币市场基金，那不也要变成别的银行的存款吗？

比如我要是买了 SPRXX，我买1万美元，那不是我的1万美元的存款会流入Fidelity开户的银行账户吗？那总体而言美国银行的存款应该不变啊

asset under management vs deposit 是不一样的
货币市场基金是美联储的存款
躺在隔夜逆回购账户里吃利息