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[税务] NRA的Roth IRA conversion的税收咨询

tanfei2007 | 显示全部楼层
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本帖最后由 tanfei2007 于 2024-12-19 00:19 编辑

背景:2024年人没有在美国,且在美国有没有雇主和收入,按照税法应该算NRA


先前的401K在几年前转为Rollover IRA和Contributory IRA, 最近打算将这些传统的IRA转为Roth IRA,想请教一些税务上的操作
1. 需不需要向IRA报税,还是直接让券商withhold正确额度就行
2. 能否享有中美协定的税务减免(如5000刀减免或者税率)或者其他NRA的deduction等



非常感谢!

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yytax1 2024-12-20 03:00:29 | 显示全部楼层
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中美协定的5000刀减免,只能用于留学的学生。你已经回国了应该就不能用了。并且5000只适用于工资/劳务收入。
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足额转入,税另外申报。
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 楼主| tanfei2007 2024-12-23 12:59:38 | 显示全部楼层
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yytax1 发表于 2024-12-19 14:00
中美协定的5000刀减免,只能用于留学的学生。你已经回国了应该就不能用了。并且5000只适用于工资/劳务收入 ...

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 楼主| tanfei2007 2024-12-23 12:59:51 | 显示全部楼层
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冷傲的数据线 发表于 2024-12-19 14:17
足额转入,税另外申报。

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Pizi-G 2024-12-23 15:58:25 | 显示全部楼层
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- treaty 是 学生收入, 和你这个完全无关. 用不到
- 401k 转过去的话大概率一开始 contribution 就是 pre tax. 那要转 roth 一定是要交这个 income tax
- 只要有税务操作, 就一定要报税. withholding 只是提前给你扣下一部分估算的 tax 而已, 完全不会免去报税的事情. 你还是要自己报税, 根据 withhold 的金额多退少补.
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