询问MEGA backdoor的操作细节

一剑终情 发表于 2022-04-07 23:53:10
我记得是roth 401k转过去的都算本金，走每一笔convert独立的5年规则

哦哦，那转过去免税免罚金？

tianxuan 发表于 2022-4-8 06:09
哦哦，那转过去免税免罚金？

对的，直接转就行。取出来再自己存不能超过60天

一剑终情 发表于 2022-04-08 11:41:58
对的，直接转就行。取出来再自己存不能超过60天

谢谢啊！请问在职也可以转吗？我以为只有离职才能把roth 401k rollover roth ira?

tianxuan 发表于 2022-4-8 19:51
谢谢啊！请问在职也可以转吗？我以为只有离职才能把roth 401k rollover roth ira?

看你公司的规定了，大部分公司不行

ryd994 发表于 2021-3-20 04:34
split rollover是一种高级玩法，不是必须
优点是aftertax账户里的收益部分不转Roth，也就不用交税。否则 ...

不懂就问，为啥年底要把Traditional IRA账户清空？留着余额会有什么问题？

求确认，mega backdoor把钱转进roth 401k，在取本金时，根据pro rata规则，会有成比例earning tax和罚金？但是如果我把roth 401k再转入roth ira，那取本金的时候就不受限制了？谢谢！