退完税到账后收到定投的1099B，应该如何处理

各位大佬，
我是RA报税，用的turbo tax，因为interest就几毛钱，所以报税时没有关注1099相关的。目前退税已经到账。

然而去年我在chase开了your invest，放了一千刀没管，一年下来也没多少net income （一百刀不到），前几天发现生成了一个1099-DIV （15刀左右） 和1099-B （七百多的cost bias），我现在需要用1040X补报这部分的税，还是等明年报税时补上？

好担心因为这个忘记报要交罚款。第一次有投资收益，太没经验，请求大家的指点！感谢！

普通橙 发表于 2021-3-23 12:52
谢谢回复，amend好像是用1040X，但现在没有1040X for 2020，不知道是不是要等第二年才能修正，我先试试看 ...

我看到1040-X instructions的第一段如下，不知道有没有帮助！链接是https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/i1040x.pdf

As of February 2021, the most recent paper Form 1040-X is the January 2020 revision. If the taxpayer is amending their 2020 calendar year return, they should manually enter“2020” in the entry box next to “calendar year” on the line below the calendar year checkboxes. They should then complete the form as usual, using the most recent revision of Form 1040-X and the Instructions for Form 1040 for the tax year being amended.

给大家分享一个data point：
我今天在turbotax amend完，发现联邦税不变，州税due 1刀 （毕竟我的invest收益加到总收入里基本没啥变化）。
Turbotax的specialist说如果amend完没有refund的变化，就不要给IRS寄了。另外州税如果只due 1刀，也不要寄了，税务部门不会为了你这一刀再处理amend材料。

所以我amend了一个寂寞。。。

xkchen 发表于 2021-3-25 00:56
我看到1040-X instructions的第一段如下，不知道有没有帮助！链接是https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/i10 ...

谢谢，我下了这个表研究怎么修改了。1040X是用于联邦的，是不是这种invest收益不用报州税？感觉没找到怎么fix 州税的文件。

今天看到推送的报税帖子，特地点进投资账户看了下，才发现有1099B生成。令人捉急。

可以在turbo tax里amend，然后把需要的文件们打印出来寄给irs。

8wy172250 发表于 2021-3-22 06:23
可以在turbo tax里amend，然后把需要的文件们打印出来寄给irs。

谢谢回复，amend好像是用1040X，但现在没有1040X for 2020，不知道是不是要等第二年才能修正，我先试试看，至少留下主动修正的证据吧。。。

建议还是做个amendment 吧。 我不到10元都报

需要amend 现在可以amend 2020昂 要在4-15前弄完 to avoid potential penalties and interest

julie123456 发表于 2021-3-25 05:03
建议还是做个amendment 吧。 我不到10元都报

是的是的，我还是抓紧amend。谢谢建议

ssshinny 发表于 2021-3-25 06:26
需要amend 现在可以amend 2020昂 要在4-15前弄完 to avoid potential penalties and interest

好的，我看今年报税延期了，不知道是不是amend也延期。不过现在就开始弄了。谢谢建议

ssshinny 发表于 2021-3-25 06:26
需要amend 现在可以amend 2020昂 要在4-15前弄完 to avoid potential penalties and interest

好的，我看今年报税延期了，不知道是不是amend也延期。不过现在就开始弄了。谢谢建议