搜集加拿大“接近" 湾区Pay的公司

jhstjh 发表于 2021-6-18 02:38
美国ESPP到账不用交税也不withhold，只有卖出的时候才根据卖出价算gain或者loss来交税。加拿大ESPP一到账 ...

如果没记错的话，ESPP会在你的W2表上的，卖出的时候算long term或者short term取决于你hold了多久，如果你不去adjust，甚至会double tax
贵司的做法就相当于直接卖掉，美国也是要算税的啊

jhstjh 发表于 2021-6-18 02:27
Hmm没人提tax的问题吗？工资的税已经很高了，同样的RSU，vest的时候加州也就withhold 40%左右，在加拿大（ ...

没怎么看懂呢，到底说的是RSU还是ESPP啊？我的观念里，RSU和ESPP是不同的东西，但是看你的描述，好像想要讲的其实是一个东西？

Shubin_ren 发表于 2021-6-18 02:22
常见怎么定义....一天见到几辆算常见
我就在dt wfh，也没看我楼下一天有多少“豪车”经过

出门走几条街，开车去停车场，能看到有路过的就算。

johnhuull 发表于 2021-6-18 02:49
出门走几条街，开车去停车场，能看到有路过的就算。

以我每天去Stanley散步的观察，豪车偶尔能见到，多是算不上的

johnhuull 发表于 2021-6-18 02:48
没怎么看懂呢，到底说的是RSU还是ESPP啊？我的观念里，RSU和ESPP是不同的东西，但是看你的描述，好像想要 ...

你把RSU看成cost 0的ESPP就好.....

Shubin_ren 发表于 2021-6-17 10:44
如果没记错的话，ESPP会在你的W2表上的，卖出的时候算long term或者short term取决于你hold了多久，如果 ...

呃就举个例子吧

比如ESPP的订阅价是10刀，折扣10%


买入当天的股价是20刀，9刀的价格买了10股，那么：

在美国，你收到10股，你的账户里多了价值200刀的股票。只要你不卖掉，ESPP不会出现在W2上，不需要处理任何税务的问题。如果你过了一段时间卖掉了，取决于short term还是long term，卖掉那年的W2上会出现你ESPP normal income的部分，然后你的capital gain调整过cost basis之后另外再报税。

在加拿大，你收到10股，你的账户里多了价值200刀的股票，cost是90刀，虽然股票并没有卖掉，从税务的角度来说你已经有了110刀的“盈利”，需要交税（而美国此时不需要交税）。我司的做法是，你可以让公司在下一次paycheck里把这110刀的盈利的税扣掉，比如下一个paycheck就少了40刀，或者你直接给公司财务一张40刀的check补税。


美国这个ESPP卖出才交税的叫423 plan，但也可以是non-423 plan，那就和加拿大一样了，ESPP到手就要交税。


RSU扣税方法美加是一样的，只是withhold百分比不一样，withhold的部分直接卖掉交税，不会发到手里。


Disclaimer：以上信息基于在同一家公司美加部门transfer之后公司关于stock和tax讲座和报税经验，不一定准确。

jhstjh 发表于 2021-06-17 12:10:11
呃就举个例子吧

比如ESPP的订阅价是10刀，折扣10%

很遗憾
你的ESPP会在当年的w2上，只是你买的时候才会出现在1099b上

补充内容 (2021-06-18 03:19 +08:00):
笔误，卖掉的时候会出现在1099b

johnhuull 发表于 2021-6-18 02:13
"凭什么让你过上优质中产偏上的生活呢"

我的回复一直说过的生活就是扣扣索索的啊，没说过生活就是优 ...

月光个啥啊，你不就当股票都是存款不就得了？ 你总不能Package的时候把股票算成TC，花的时候花光Base就叫没存钱这么双标吧。。

jhstjh 发表于 2021-06-17 12:10:11
呃就举个例子吧

比如ESPP的订阅价是10刀，折扣10%

另外withhold部分个人也有不同理解
withhold字面上就很清楚了，只是帮你hold住，并不是税，hold多hold少，和最后缴多少没有必然联系，最后多退少补

Shubin_ren 发表于 2021-6-17 11:28
另外withhold部分个人也有不同理解
withhold字面上就很清楚了，只是帮你hold住，并不是税，hold多hold少， ...

回头看了一下2016和2017年的W2，当年购入的ESPP我都没有卖，也没有出现在那两年的W2上。公司PPT上关于ESPP ordinary income的部分也写的是reported on W-2 in sale year。

关于withhold，我的意思是，如果withhold多了，到手的股票少了，到最后确实可以退，但是中间时间差股票涨上去的部分就回不来了。