大家有没有用过投资顾问的？

工作快十年了，也积蓄了一点钱了。这期间一直都是小小的炒一下股，外加把钱存CD。自己投资的话，实在不懂该怎么弄，所以想考虑要不要去银行找个投资顾问来帮我弄。大家对此有什么经验可以分享的吗？
先谢谢了🙏

如果比尔盖茨不找投资顾问的话，他现在依然是世界首富。

初入投资可以找顾问
钱多了自己manage起来很费劲 尤其是如果考虑risk再diversify一下
不全职搞这个的话还是找个顾问
我的在chase 会给你提供fund/porfolio分析 选些fund rebalance之类的
个人感觉还行 18年今年几次节点让我rebalance还挺好

当然自己还是要懂
去年我一月转入bond三月底重入股市都是自己决定后 看好sector让他找fund然后操作

不懂金融知识的话一定要熟悉一下 不然manager发给你的分析报告你也看不懂
不好做决定

狗家老G 发表于 2021-9-17 21:12
初入投资可以找顾问
钱多了自己manage起来很费劲 尤其是如果考虑risk再diversify一下
不全职搞这个的话还 ...

非常实用的建议！谢谢啦

聊了很多CFP(chase, merril Lynch, Schwab, facet wealth, vanguard 等等）， 最后还是2 fund lazy portfolio https://www.bogleheads.org/wiki/Lazy_portfolios   自动recurring 买基金

如果做整体的财富规划（遗产，gift， 保险，投资，养老）的话， 可以咨询一些flat fee的财富管理公司出一个整体规划。