401K/IRA/Mega Backdoor 小汇总

mark zszs

luoyeh 发表于 2023-05-26 18:00:54
新人求教，如果公司的401账户只有pretax和roth401K的选项，是不是就代表没有after-tax 401选择？如果没有after-tax 401K是不是就不可以mega backdoor？R

可以跟公司确认下有没有after tax的选项，没有的话就不能做mega backdoor

Yoyoyoyo_CN 发表于 2023-05-26 17:42:33
求教HSA如何做免税增值？我只知道用HSA医疗花费或online买HSA支持的牙膏什么的

HSA都有自己的投资账户，你把hsa里的钱放到投资账户里面赚的钱就是免税的

如果我前雇主的401k转成了rollover ira，再转到roth ira里面，这部分应该不会占用每年69000刀401k的限额吧。我的理解是那部分钱已经是前些年的401k存入的，用的是之前的额度。我的理解没错吧？

清蓬村民 发表于 2024-2-10 22:56
如果我前雇主的401k转成了rollover ira，再转到roth ira里面，这部分应该不会占用每年69000刀401k的限额吧 ...

你的理解正确。你这种情况，完全不占用当年的额度。另外的例子包括，如果你在2023年存了after-tax到401K，然后你在2024年把2023年的这部分after-tax rollover到Roth IRA，也是不会占用2024年的69000的总额度的。