请教关于HSA excess contribution报税问题

请教大家一个问题：我2022年HSA超过contribution limit了，然后我在2023年2月初提交了distribution request给BoA HSA，现在也拿到那部分钱了。可是马上要报税了，我的W-2没有任何改动，显示还是超额的；联系BoA，告知我2023年distribution只能显示在2023年的form里，所以2022年的也管不了。不知道这种情况，地里有小伙伴遇到过吗？请问是怎么处理的？在此先谢过了！

wyuer99 发表于 2023-3-21 23:50
我有同样的问题，请问楼主最后生成的8889表 part 1是怎么填的呢， "HSA contributions you made for 2022"  ...

我有点忘了，好像是一开始按照W-2来填的；之后的某一步turbotax会提醒你超额了，然后会问你会不会在今年报税截止日期前取出超出的部分，我是在这个地方选了yes，然后填一个计划取出的金额

吕十十 发表于 2023-2-28 18:12
不用联系公司，你的W2上 12W 那儿有你hsa交的数目，把所有W2的12W加起来就能得到你hsa，报税的时候记得报 ...

12W那里所有的W-2汇总起来的HSA超了呀，把超的报税，不是等着被额外罚钱吗？我在这弄得就是把12W改成在限额之内，这样就不用交罚金了呀

wowhoo 发表于 2023-3-1 08:52
嗯嗯，改了。
HSA发的correction表算2023年的文件，要2024年报2023年税的时候才能用

你仔细看看，一般withdrew的时候会问是哪一年的。如果是他们搞错了，要求改正。或者你填税表的时候自行更正好了。

先赶紧把多的钱退出来，如果有收益，应该是来年报税

吕十十 发表于 2023-2-28 16:57
先赶紧把多的钱退出来，如果有收益，应该是来年报税

钱已退，但是W-2没改，报税还是认为是超额的，在联系公司payroll中

wowhoo 发表于 2023-02-28 09:57:13
钱已退，但是W-2没改，报税还是认为是超额的，在联系公司payroll中

不用联系公司，你的W2上 12W 那儿有你hsa交的数目，把所有W2的12W加起来就能得到你hsa，报税的时候记得报上多出来的那部分就好

超了，是让你补上那部分税。只要退了就不会有罚款。IRS那儿有记录的。

更新一下啊！
超额后，turbotax会有提示，也会给选项问你打算不打算4.18号之前把超出部分的钱取出来。我选了打算取出来，之后好像就没啥事了。再次感谢大家！

报税的时候有更改的地方，把withdraw的金额填上去。hsa的管理好像应该发correction的表啊。

yoyo2007 发表于 2023-3-1 15:51
报税的时候有更改的地方，把withdraw的金额填上去。hsa的管理好像应该发correction的表啊。

嗯嗯，改了。
HSA发的correction表算2023年的文件，要2024年报2023年税的时候才能用