关于senior level以上的理财

在湾区有个几年积蓄以后，有很多不同的发展。想问一下除了自己事业上的发展比如升成director，manager，在金融理财方面大家有什么建议吗和经验吗？有听说过mutual fund，private client。希望大家能在此帖底下分享理财的感受。

其实这个收入的理财，就是老老实实存钱， 然后买点low fee 的稳定fund 一年有个2，3%就不不错了。
还有就是买房子出租好了，一年能够有个3-4% 就可以了，如果要想高过这个return，就要进股市，平反操作了。
如果有绿卡，还有个思路是开个LLC 搞点外快，然后在在tax 上下点功夫。

可以去Bogleheads 看看，如果是对理财有兴趣， 但是private client ，家庭年收入30w 左右我感觉没什么必要给别人送钱。

如果是在事业上升期，还是多花点精力在提高自己吧。 本钱太少  (< 2m)， 理来理去都是小钱。

个人体会。

CTA is in high risk now, which mutual fund are loving it, which push the index go high.
Personal suggestion, be careful now.

30万以上可以找个做profolio management 的CFP了，然后他会跟你一起规划一下你之后的金融生活，包括什么时候买房买车生孩子送孩子上学上公立还是私立大学基金老了去哪儿....etc.
然后可以再根据你个人喜好调整投资...

一般来说的话收益和风险挂钩，然后profolio的好处是可以对冲掉一些风险，然后长期投资的话会回报比较平稳（对我们这个level的投资者来说）。
再者就是3年之内要用的钱要放成cash & cash equivalents (CD啊 MF啊） 然后长期的投资如果是年轻的话可以更多放在equity，尤其是emerging market，但是如果快退休了就应该mutual fund投的更多，因为更平稳一些。

当然这些都是我老板告诉我的...我弱爆了...

呃如果你想的话我可以私信给你那个公司，你咨询一下~

Mutual Fund的话，Vanguard好像5万美金就可以开户了。钱不急用的话，分批买入大盘搁着就好了

易潇 发表于 2017-6-29 00:22
30万以上可以找个做profolio management 的CFP了，然后他会跟你一起规划一下你之后的金融生活，包括什么时 ...

感谢回复。根据你说的，mutual fund是最稳的，相对于equity，profolio？ 如果方便的话私信我一下那个公司吧，我也咨询一下。

ousye 发表于 2017-6-28 19:46
Mutual Fund的话，Vanguard好像5万美金就可以开户了。钱不急用的话，分批买入大盘搁着就好了

想问一下mutual fund回报相对稳定吗？因为问银行都是比较积极的态度就像问问如果实际操作后的效果。

这个档次的投资主要考虑的是平稳被动，少花时间，少交税。前面推荐的都比较靠谱，买个sp index funds, 做长期投资，多放退休帐户，401；如果做了短期投资的，每年保税前注意平衡一下今年的股票的盈亏，不要让当年的盈利太高否则交很多税。避税的方法也不少，具体需要跟专业人士商讨，比如529，做个小biz, 买个投资类生命保险之内的，都可以考虑

如果有时间可以倒房子，到股市做高频操作，当然那就起码是个副业了，估计不是楼主希望的了

房子和股票都不错