有关refi的turbotax报税问题

我在2021年做了refi，所以收到了两张1098 表格。现在不太清楚如何用turbotax报税。请教下。

我查了下貌似有两种方法。

1. 第一种是两张表格合成一张。具体link参见这里。但操作完后后面一个问题不清楚改选YES or NO, 我分别试了下两者会差别5K刀。主要原因是最后deduct的interest差别（我2021年一共交了30K 利息，选NO会deduct 30K但是选Yes会dedcut ～19K，导致AGI差别很大）。我个人肯定希望多退税，但不对被查出来要交罚款就不值得了。

When you refinance or your lender sells your loan, you’ll get 1098s for the original and the new loan. When this happens, we need to know which is the most recent.
Is the 1098 you’re working on now the most recent for your loan? (If you only have one 1098, select Yes.)

2。第二种是听朋友说按照两张来报，但是第二张的Box 2 写0，也可以多退税，感觉不是太靠谱？

有人有相关经验吗。谢谢！

谢谢，所以说如果我现在还欠银行110W，然后去年一共交了3W利息，那么真正可以deduct的只有大概
3W * 75/ 110 = 2.04 W？

对，基本算法就是这样的。但是你这110万是目前（2022年初）的outstanding principal，你去年还的利息对应的本金比这要高一些，所以实际会比你这个数字再少一点点。

turbotax 会让你分别输入两张1098表的信息，最重要的两个信息就是：去年你交了多少interest 和 你的贷款总额outstanding mortgage principal
然后trubotax会帮你按照pro-rata算出来总共能deduct多少，主要是因为你的principal里面只有75万以下的对应的利息才能抵税。

Australiaopen 发表于 2022-3-5 19:19
turbotax 会让你分别输入两张1098表的信息，最重要的两个信息就是：去年你交了多少interest 和 你的贷款总 ...

谢谢，所以说如果我现在还欠银行110W，然后去年一共交了3W利息，那么真正可以deduct的只有大概

3W * 75/ 110 = 2.04 W？

楼主我也碰到这个问题了。我的情况是，没有refi但是loan被lender 卖给另外一家银行了，所以有两张1098。turbotax 上要怎么选才对呀？

SimonJia 发表于 2022-3-7 09:06
楼主我也碰到这个问题了。我的情况是，没有refi但是loan被lender 卖给另外一家银行了，所以有两张1098。tur ...

我在官网上也问了，这个是回复：
https://ttlc.intuit.com/communit ... /01/2552338#M914381

建议你可以参考下或者在上面也问下？

jackqdyulei 发表于 2022-03-07 11:18:38
我在官网上也问了，这个是回复：
https://ttlc.intuit.com/communit ... /01/2552338#M914381

很有用，谢谢！

遇到相同的问题， 请问楼主最后怎么解决的？谢谢！