关于银行存现金

我妈(有绿卡)现在在一个华人家里帮忙照顾老人，工资每个月给的是现金，想请教一下大家，银行存现金有什么限制吗?或者说怎么存才能避免洗钱嫌疑呢?也和雇主讨论过每个月转账，但他说他要办手续什么的，很复杂，而且转账的话双方每个月都要交税。请问大家有没有什么更好的方法处理呢?感谢大家!

流天 发表于 2020-9-9 12:34
那要看有多少钱。一万以内放心大胆的存。只要不是连续多次存少于一万，比如，每个月都存少于一万，或者几天 ...

去柜台拿cash还信用卡
或者用别人的账号Bill pay
这都是银行G点。你认识游医小护之类的可以问问这样被杀账户的有多少

分开几个账户存再打到一起？你当反洗钱机制是吃干饭的吗？查查英达是怎么被抓的。structuring，这是联邦罪好吗？

流天 发表于 2020-9-17 04:37
请看清我的话，再喷行么。我的前提是几万块。如果你是几万块，分上两三个账户，每个账户存一到两次，这能 ...

讲道理违法就是违法啊。可能实际上fbi嫌钱少懒得查你，但是不代表他们不知道啊。
分银行存现然后汇总，这就是高危行为。

然后付信用卡这个，干多了真的会被关卡的。你可以去信用卡论坛上去问问。

那要看有多少钱。一万以内放心大胆的存。只要不是连续多次存少于一万，比如，每个月都存少于一万，或者几天之内这么存，没啥问题。
如果是几万块钱，你可以分开几个账户存，每个都少于一万，然后再打到你们家自己人的账户上，一般也没问题。或者不着急，可以拿去还信用卡，还钱一般不问，因为你不是存钱。
如果是几十万，那就得用别的办法了。

一个月不会超过10k吧，那就没事，一次存个一两千，隔几天再来一次，没什么的

你这就是在逃税啊，这就是反洗钱法规的目标人群之一啊。咱们不judge这个问题。

不转账也可以写张支票。老人不至于连个银行账户都没有吧？难道cash放床底吗？

量不大的话就直接花掉是最简单的。自己花不掉就和给家人花掉。家人再打钱过来，家人之间少量互赠也是正常的。

要存现金呢尽量避开chase。找本地的小CU或者boa。量大的话乖乖申报，拆分存现是联邦罪。

借楼同问：存check呢？差不多的情况，雇主有报税、雇员没报税，但是chase每个月定期存过几千的check。会不会怎么样？

ryd994 发表于 2020-09-16 00:07:05
你这就是在逃税啊，这就是反洗钱法规的目标人群之一啊。咱们不judge这个问题。

不转账也可以写张支票。老人不至于连个银行账户都没有吧？难道cash放床底吗？

chase看起来危险，

借楼同问：存check呢？差不多的情况，雇主有报税、雇员没报税，但是chase每个月定期存过几千的check。会不会怎么样？

匿名者 发表于 2020-9-15 23:34
chase看起来危险，

借楼同问：存check呢？差不多的情况，雇主有报税、雇员没报税，但是chase每个月定期存 ...

check很正常
check其实就是提供一个账号和签名，让银行去转账而已。钱的来源非常清晰。
cash就不一样了，来源很难追查，洗钱机会很大。
雇主报税了，雇员没报，你当IRS是傻的吗？IRS有雇主上报的1099或者w2信息。雇员不报立马audit你

ryd994 发表于 2020-09-16 11:39:55
check很正常
check其实就是提供一个账号和签名，让银行去转账而已。钱的来源非常清晰。
cash就不一样了，来源很难追查，洗钱机会很大。

这种情况