想请教下Vanguard 如何 网上把 after tax 401k 转入 roth IRA

想请教下Vanguard 如何 网上把 after tax 401k 转入 roth IRA
今天电话的时候 vanguard说可以 网上直接转的 然后突然挂断了 我也忘记在问了

地里 有人知道的 可以分享一下吗？

其乐融融 发表于 2021-12-01 10:11:07
这两个互转的必要性在哪？

roth 401k已经满足capital gain免税并且可以随时变成roth ira，区别在于roth ira可以投资的种类更多和普通robinhood买股票类似，roth 401k只能买特定的基金。

转入roth 401k是可以自动的，从roth 401到roth ira 据说需要客服。

T大农民伯伯 发表于 2021-12-1 01:00
转入roth 401k是可以自动的，从roth 401到roth ira 据说需要客服。

roth 401K 到 roth ira 是需要客户。那after tax 401K 到 roth ira呢？

T大农民伯伯 发表于 2021-12-01 01:00:35
转入roth 401k是可以自动的，从roth 401到roth ira 据说需要客服。

这两个互转的必要性在哪？

问过好几个客服都说必须打电话，所以可能只能打客服咯。

不需要打电话 网上可以转 但是现在vanguard的网站改版 要到旧网站上才有这个功能 手机打字比较废 你自己找找吧 就是在explore的tab下面找到previous website 在manage my money里找到manage Roth conversions-> withdraw-> rollover Roth ira 然后会显示你有多少after tax可以转 前提是你已经有了vanguard的Roth ira

zsgxyxzdsk 发表于 2021-12-4 00:44
不需要打电话 网上可以转 但是现在vanguard的网站改版 要到旧网站上才有这个功能 手机打字比较废 你自己找 ...

谢谢提供信息！按照你的描述做了，但是转IRA必须打电话

       
The following types of withdrawals must be done by phone.

Qualified reservist withdrawals.
HEART Act withdrawals.
Ltd Disability Distribution.
Roth Ltd Disability Distribution.
Withdrawals to be taken in-kind as company stock instead of cash.
Withdrawals to be rolled over into an IRA instead of taken as cash.

To take one of the above withdrawals, call Vanguard® Participant Services at 800-523-1188.

jby1797 发表于 2021-12-3 10:18
谢谢提供信息！按照你的描述做了，但是转IRA必须打电话

       

他那个方法是可以的。我今天联系了vanguard 他们也是这么教我操作的。。前提是 你的after tax 401k 里面必须有钱。

zsgxyxzdsk 发表于 2021-12-3 08:44
不需要打电话 网上可以转 但是现在vanguard的网站改版 要到旧网站上才有这个功能 手机打字比较废 你自己找 ...

按照你的方式 go to previous site > Manage my money > Manage Roth Conversions 但是找不到withdraw了