backdoor roth问题请教

第一次做backdoor roth，有一些问题请教大家。

我今年2月新开了traditional ira账号，存了去年的6000limit
和2023年6500的limit，然后$12500一共转成了roth ira。 因为不了解流程，我忘了我其实还有一个rollover ira，里面有10几万，这个账号是去年11月开的，之前钱在原公司的401k里。这样是不是触发了pro-rata rule？有没有办法补救？我可以把rollover里的钱在今年报税前全部转到现公司的401k，这样是不是可以避免pro-rata rule。请大家指教。 谢谢！

看看银行能不能reverse这个roth rollover，否则就是触发了。

Everseen 发表于 2023-03-19 12:18:51
看看银行能不能reverse这个roth rollover，否则就是触发了。

Roth ira conversion好像是不可逆转的。 我现在清空traditional ira/rollover ira还有帮助吗？是不是至少对2023年保税有帮助？

SpringBlossom 发表于 2023-03-19 12:39:09
Roth ira conversion好像是不可逆转的。 我现在清空traditional ira/rollover ira还有帮助吗？是不是至少对2023年保税有帮助？

现在清空rollover到新公司的401K，然后再backdoor，应该是可以的。我就打算这么做。

BZH 发表于 2023-03-19 12:59:56
现在清空rollover到新公司的401K，然后再backdoor，应该是可以的。我就打算这么做。

嗯，问题是我backdoor是在清空rollover ira之前。：（

简单方法就是交税把那十几万一起rollover算了。

微信用户_d5022fb 发表于 2023-03-19 13:48:09
简单方法就是交税把那十几万一起rollover算了。

呵呵 也可以考虑 那rollover要在什么时间内完成？今天4月15日也就是2022年报税前？还是今年年底前做了就行了？因为今年2月初同时做了2022和2023年的backdoor roth

SpringBlossom 发表于 2023-03-19 14:15:55
呵呵 也可以考虑 那rollover要在什么时间内完成？今天4月15日也就是2022年报税前？还是今年年底前做了就行了？因为今年2月初同时做了2022和2023年的backdoor roth

我觉得是要报税前。否则2022那些就不合规了。

微信用户_d5022fb 发表于 2023-03-19 15:23:16
我觉得是要报税前。否则2022那些就不合规了。

好的 谢谢回复