401k放多了需要做什么

去年跳槽，401k一不小心算糊涂了放多了…拖延症这周才报税发现问题，好像已经来不及要求return of excess contribution了（要求至少在四月一之前提出request）…请问这种情况应该怎么处理啊…谢谢！

只知道錢多放了401K會寄支票退多餘的部分。

先报税，同时做return of excess。excess对应的income tax在w2上是有显示的，会被包括在1040里，没法包括的是excess的投资收益，不过按去年股市表现，多半是亏的，应该也不用补税。如果excess确定是亏了钱，又想抵税，可以再做amendment。Fidelity 做excess of return 很快的，打电话问问401k的人问清楚就行，我记得就是写一份letter of instruction然后上传。

hello，看见你的401k交多了的帖子。我也一样的问题，可以请教下最后怎么补救的吗？tax deadline已经过了...然后公司一直拖说不知道怎么fix...

微信用户_d4ee421 发表于 2023-05-18 17:08:00
“如果excess确定是亏了钱，又想抵税，可以再做amendment”这个怎么操作？1099-R上没写CAPITOL LOSS，是要手工算出来添进去吗

可能得等第二年报，一定会有对应的表。
例如，如果你2023年3月退了2022年的excess，capital gain/loss 是跟你2023年收入在一起的，也就是2024年初报税。
可以手填。这方面用软件，很容易算错，也建议找CPA弄。

微信用户_d4ee421 发表于 2023-05-18 18:07:56
我是2022年2月退了2021年的EXCESS，1099-R已经出来了，但是CAPITAL GAIN是0，我是要手工输入这个表，然后修正CAPITAL GAIN，把它改成负数吗？

FIDELIT

这我就不清楚为什么1099-R上数字不对了。
搞这种事情真的很麻烦，还是找CPA咨询吧。

今年遇到了相同的问题，请问楼主后来怎么处理的呢？
问了几个CPA 似乎也都不是特别清楚，大家有什么处理这种case的CPA推荐么？

打电话或者邮件给公司税务要表格 退多余的部分 填表递交 4/15号之前递上去 报税时别填多余的那部分